金山網(wǎng)訊 近日，一位老年客戶(hù)前往工行鎮(zhèn)江新區(qū)京口支行對(duì)公柜臺(tái)，咨詢(xún)美元入賬業(yè)務(wù)，向網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢(xún)問(wèn)境外美元資金入賬辦理流程。網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管依規(guī)詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源及用途時(shí)，客戶(hù)起初含糊其詞，謊稱(chēng)資金為借款。在運(yùn)營(yíng)主管再三細(xì)致核實(shí)、耐心追問(wèn)下，客戶(hù)才拿出手機(jī)展示短信截圖，稱(chēng)其早在2014年就收到中獎(jiǎng)信息，被告知中得南非彩票獎(jiǎng)金200余萬(wàn)美元，此次專(zhuān)程前來(lái)咨詢(xún)?cè)摴P獎(jiǎng)金的入賬流程。

交談中，客戶(hù)透露自2014年起，便陸續(xù)向?qū)Ψ教峁┑哪戏琴~戶(hù)匯出保證金。用于保障資金不流入賭博等違法犯罪渠道、完成合規(guī)資質(zhì)核驗(yàn)，即可全額兌付高額獎(jiǎng)金?？蛻?hù)深信不疑，多年持續(xù)繳納保證金，近期接到對(duì)方“可辦理獎(jiǎng)金提取”通知，前來(lái)咨詢(xún)大額美元入賬事宜。運(yùn)營(yíng)主管當(dāng)即判定該客戶(hù)深陷跨境虛假彩票保證金騙局，第一時(shí)間對(duì)接屬地派出所，啟動(dòng)銀警聯(lián)動(dòng)反詐處置流程。

民警抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，客戶(hù)情緒十分激動(dòng)，認(rèn)為自己只是正常辦理業(yè)務(wù)，銀行擅自報(bào)警、小題大做，覺(jué)得銀行將自己當(dāng)成嫌疑人，情緒抵觸強(qiáng)烈。網(wǎng)點(diǎn)工作人員與民警優(yōu)先做好情緒安撫，耐心傾聽(tīng)訴求、溫和疏導(dǎo)，逐步平復(fù)客戶(hù)激動(dòng)的情緒。待客戶(hù)情緒穩(wěn)定后，才進(jìn)一步得知：多年來(lái)，客戶(hù)已通過(guò)多家銀行，累計(jì)向涉詐南非賬戶(hù)匯款十余萬(wàn)美金，全部用于繳納所謂彩票兌獎(jiǎng)保證金。

隨后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員結(jié)合同類(lèi)虛假彩票詐騙典型案例，民警從案件偵辦角度出發(fā)，向客戶(hù)全面拆解詐騙套路，詳細(xì)揭露不法分子以“境外高額彩票中獎(jiǎng)”為誘餌，長(zhǎng)期以保證金、手續(xù)費(fèi)為名榨取受害人資金的作案手法，明確告知其所謂“高額獎(jiǎng)金”純屬虛構(gòu)。經(jīng)過(guò)銀警雙方聯(lián)合勸導(dǎo)，該客戶(hù)逐漸認(rèn)清騙局真相，放棄了繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的想法，成功守住財(cái)產(chǎn)安全防線(xiàn)。（陳佳）