金山網(wǎng)訊 為嚴(yán)格落實(shí)人民銀行最新監(jiān)管要求，切實(shí)提升反洗錢工作質(zhì)效，工行鎮(zhèn)江分行營業(yè)部近期組織開展了受益人信息備案專項(xiàng)核驗(yàn)工作。本次核驗(yàn)聚焦風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)對三類企業(yè)進(jìn)行抽樣核查：一是受益所有人涉及外國國籍的企業(yè)；二是僅備案日常經(jīng)營管理人員作為受益人的企業(yè)；三是申請免報(bào)受益所有人信息的企業(yè)。通過主動、精準(zhǔn)核查，旨在全面保障我行受益人信息備案的完整性、準(zhǔn)確性，有效筑牢洗錢風(fēng)險(xiǎn)防線。

核查摒棄了傳統(tǒng)單一數(shù)據(jù)源的局限，創(chuàng)新采用“線上+線下”“數(shù)據(jù)+實(shí)地”相結(jié)合的穿透式核驗(yàn)策略，顯著提升了核查的深度、廣度和可靠性。核查工作重點(diǎn)包括：通過權(quán)威工商平臺直接比對備案信息；由網(wǎng)點(diǎn)主動對接目標(biāo)單位深入了解其經(jīng)營狀況與股權(quán)結(jié)構(gòu)；調(diào)閱并審慎分析公司章程以確認(rèn)權(quán)益分配機(jī)制；重點(diǎn)核查近一年銀行流水，排查是否存在向非股東方異常分紅等可疑交易。

通過此次專項(xiàng)核驗(yàn)，營業(yè)部有效驗(yàn)證并完善了受益人信息數(shù)據(jù)庫，并通過穿透式核查實(shí)踐顯著強(qiáng)化了對客戶實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的識別能力。該行將持續(xù)鞏固本次核查成果，將多維度驗(yàn)證機(jī)制融入日常風(fēng)險(xiǎn)管理流程，不斷提升受益人信息管理的精細(xì)化、動態(tài)化水平，為構(gòu)建更加堅(jiān)實(shí)有效的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控體系奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，確保合規(guī)經(jīng)營行穩(wěn)致遠(yuǎn)。（徐天明）